题库 财会金融 初级银行从业资格 个人理财 试题列表 商业银行开展个人理财业务时有下列()情形之一,并造...
多选题

商业银行开展个人理财业务时有下列()情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

A.

不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的

B.

商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的

C.

商业银行对客户进行了必要的分析,明确个人理财服务适宜的客户群体

D.

商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

E.

客户主动要求购买市场风险较大的产品时,商业银行以书面形式确认

解析
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